Рассмотрим примеры выгодных инвестиций в определенные акции, при этом для нас, очень важен постоянный рост этого пассивного дохода. Просто потому, что деньги не имеют свойство сохранять свою ценность на протяжении длительного периода времени.
Напротив, деньги имеют свойство обесцениваться из-за инфляции. Поэтому рост пассивного дохода, увеличение его хотя бы на уровень инфляции критически важно.
Удачная инвестиция.
Я сегодня приведу конкретные примеры инвестиций. Давайте возьмем для примера компанию «Джонсон & Джонсон».
Это такая интересная компания, потому что она не подходит ни как растущая акция. Например, по стратегии роста дивиденда.
Ни как высоко дивидендная акция, потому что общий размер дивидендов по ней достаточно умеренный.
Но это первоклассный бизнес качественной компании как иллюстрация нам подходит идеально.
На дворе все еще неуверенность в экономике, в будущем из-за коронавируса. А компании «Джонсон & Джонсон» бац и увеличивает дивиденды на 6.3%.
Просто увеличивает эти самые дивиденды, и друзья она увеличивает свои дивиденды уже более полувека.
Вот что значит реально качественный бизнес, обладающий реальной ценностью.
Да друзья дивиденды по компании «Джонсон & Джонсон» относительно невелики. Они не дотягивают даже до 3% до вычета налогов.
Но они активно растут и это говорит нам о том. Что компания может продолжать наращивать свои дивиденды вполне уверенными темпами.
Очень важно осознавать, что вот это увеличение дивидендов попадает напрямую в карман инвестора.
Как примеры выгодных инвестиций, если бы в 1990 году инвестор владел десятью тысячами акций
«Джонсон & Джонсон».
Он мог получать на это количество акций немногим больше чем 1600 долларов дивидендов.
Но сейчас на то же количество акций он может получать уже больше чем 40000 долларов дивидендов.
Вдумайтесь в это увеличение размера дивидендов на этой дистанции.
Дистанция длительная, но посмотрите какой рост дивидендов произошел на этой дистанции.
Сравнение инвестиций.
И теперь давайте сравним динамику пассивного дохода с акций «Джонсон & Джонсон».
С динамикой, например, облигационного ITF на широкий рынок облигаций Vanguard BND.
По идее у него схожий размер дивидендов тоже он не дотягивает до 3% до учета налогов.
Что мы видим, никакой речи о стабильности стоимости пая не идет.
Именно в тот момент, когда проседали сами акции, пай этого фонда тоже приседал в цене.
Да разумеется просадка была не такой существенной, но она была. Если вы хранили свою подушку безопасности в этом фонде. То вы могли увидеть снижение стоимости вашей подушки безопасности.
Ну и собственно говоря это уменьшило бы ваши шансы заработать на вложение денег на спаде.
То есть суть подушки безопасности, инвестиционной подушки безопасности в том.
Чтобы она сохраняла свою стоимость несмотря ни на что. Чтобы вы могли просто взять эти деньги и вложить в рынок акций по низким ценам.
Здесь мы видим, что волатильность по этому фонду тоже была не такая большая, но все-таки была.
Потому что самое плохое эта волатильность выплат по этому фонду.
Потому что с 2008 года объем выплат упал больше чем в полтора раза.
Да разумеется это объясняется динамикой ставок ФРС. Их снижение приводит к снижению выплат по облигациям и так далее.
Но разве инвестору, который покупал этот фонд ради стабильного пассивного дохода. Фиксированного пассивного дохода легче от этого, ну нет конечно.
Потому что, за это время также произошло обесценивание доллара хотя не так существенно, как по рублю, но все-таки инфляция по доллару есть.
И увидеть такое снижение ну крайне неприятно.
Как пример инвестиций, в 2008 году инвестор мог вложить свои десять тысяч долларов в 133 пая BND.
И он мог получать пассивный доход до вычета налогов где-то 469 доллара.
Но сейчас к настоящему моменту его пассивный доход снизился, он снизился где-то до 300 долларов. Это доходность на вложенный капитал около 3%.
Кстати обратите внимание что она все-таки, выше чем текущий уровень доходности.
Выводы.
Если бы вы сейчас инвестировали деньги в этот самый BND, и сравните теперь с динамикой «Джонсон & Джонсон».
Инвестор, который инвестировал в 2008 году, он мог купить на эти десять тысяч долларов около 160 акций «Джонсон & Джонсон».
И в тот момент получать ну всего лишь если можно так выразиться 288 долларов.
Но к настоящему моменту его пассивный доход без учета реинвестирования дивидендов вырос бы больше чем до 600 долларов.
Это доходность на изначально вложенный капитал почти 6.5%.
Очень интересная ситуация, казалось бы фиксированный надежный пассивный доход по облигационному ITF оказался вовсе не фиксированным и вовсе не надежным.
На самом деле, как пример неудачной инвестиций, уменьшающимся как в реальном выражении, так и в номинальном выражении.
В реальном потому что обесценивание происходит из-за инфляции, в номинальном потому что просто выплаты снижаются.
А не стабильные, неустойчивые дивидендные акции обеспечили по факту рост пассивного дохода в два раза.
Вот это очень важно понимать, когда вы ведете речь о жизни на дивиденды.
Когда вы ведете речь о жизни на дивидендную пенсию, крайне важно обеспечить себе постоянный рост пассивного дохода.
Как минимум не уменьшение его в реальном выражении, то есть дивиденды должны расти как минимум на уровень инфляции.
А еще лучше увеличение более высокими темпами, потому что это позволит вам сохранять и увеличивать ваш уровень жизни.
Что может быть важно по мере того как вы будете стареть, ну что могут увеличиваться расходы на медицинское обслуживание, но и так далее.
И здесь мы не учитываем пополнение счета, потому что за счет усреднения можно было бы заработать больше денег.
Так как акции более волатильны возникает больше возможностей войти в акцию по более выгодной цене.
Мы здесь не учитываем реинвестирование дивидендов, а этот эффект сложных процентов.
Здесь мы не учитываем рост стоимости самого актива, самого пая, самой акции.
При этом стоимость пая BND увеличилось лишь на 16%, тогда как стоимость акций «Джонсон & Джонсон» за тот же период времени выдался больше чем в 2 раза.
Это самые наглядные примеры инвестиций в акции и получение стабильно пассивного дохода на долгосрок.
Наша следующая статья по теме как инвестировать с нуля, прочитать здесь.
Можно инвестировать деньги на финансовый рынок Форекс, как например сделал это я.
О моей инвестиции на Форекс читать дальше…
Перейти на сайт Брокера для открытия счета и установить торговый робот для заработка на Форекс.
