Основные правила инвестирования Уоррена Баффета.
История успеха Уоррена Баффета, секрет его стратегии о которой он сам рассказывал.Применима ли она в современной динамике рынка и темпах конкуренции и развития новых компаний. Справедливо ли замечание, что сегодня он не смог бы начать аналогичную стратегию. Так-как количество компаний слишком велико и найти новую Сoca-Сola практически невозможно.
Уоррен Баффет признан лучшим инвестором мира, а его имя стало синонимом успеха для современного человека.
Он смог довести свое финансовое состояние с нуля до 76 миллиардов долларов.
Как начинается его история успеха.
Сегодня мы разберем основные правила инвестирования Уоррена Баффета которые он разработал сам.
В одиннадцать лет Уоррен уговорил отца купить ему всего три акции компании «Cities Service Preferred».
Купил он их за 38 долларов каждую, когда акции выросли до 40 долларов, Уоррен сразу же их продал.
Буквально через несколько дней акции вырастают до 200 долларов каждая. Понимаете, что это за чувство, когда принял не совсем правильное решение.
Поэтому Баффет, создает.
Первое правило инвестирования:
Никогда не торопиться в принятии решений.
На этом он не остановился и начал подрабатывать разносчиком газет. Так он заработал 1200 долларов на которые купил 40 акров земли и сдал в аренду фермерам.
В 15 лет Баффет с друзьями покупает 3 подержанных игровых автомата. Затем добивается разрешения на их установку в парикмахерских, это было очень удачной инвестицией.
Тогда он заявил семье, что к 30 годам станет миллионером, действительно Уоррен стал миллионером в 31 год.
Он не был сыном богатого человека, это была обычная семья. С матерью были сложные отношения, из-за
этого Уоррен больше проводил времени в школе. Он сильно учился чтобы быстрее уйти из отчего дома.
Зато отец всегда поддерживал сына, именно поэтому помог ему с сестрой купить первые три акции.
В итоге школу Баффет заканчивает экстерном и уезжает учиться у Бенджамина Грэма основателя принципов стоимостного инвестирования.
Благодаря этим знаниям Баффет начал создавать успешные инвестиционные проекты.
В 1962 году его заинтересовало текстильное производство «Berkshire Hathaway».
Компания была на грани банкротства, но Баффет решил купить его акции. Через три года у него были 49% акций компании.
Применяя свои секретные стратегии Баффет вывел компанию в топ.
Сейчас это медиахолдинг «Berkshire Hathaway».
Как мальчик из обычной семьи смог это все, как он смог стать миллионером?
Расскажу про секретную стратегию, или правила инвестирования Уоррена Баффета, о которой рассказывал он сам.
Самое главное его правило, это инвестирование в себя.
Поэтому он пошел целенаправленно учиться к Бенджамину Грэму.
Уоррен говорил — инвестируй в себя.
Лучшее, что вы можете сделать, чтобы стать на 50% востребованнее, это научиться правильным навыкам общения. Поэтому он даже в возрасте 89 лет уже давно став легендой инвестирования, продолжает повышать свое финансовое образование.
Он прочитывает в день как он сам говорит 500 страниц финансовых отчетов и 200 страниц книг.
Считает, что достиг своего успеха именно благодаря чтению.
Человек должен понимать, чем занимается.
Никогда не инвестируй в то, что не понимаешь, говорил Уоррен Баффет.
Второе правило инвестирования Уоррена Баффета:
Не рисковать своими деньгами.
Секрет этих слов в том, что надо по возможности не рисковать своими деньгами.
Ради сиюминутных желаний, миллиардер не покупал рискованных непонятных проектов.
Какими бы заманчивыми они не были Баффет утверждал, что одно качество
отличает успешного и по-настоящему успешного инвестора.
Действительно успешный инвестор, многим предложениям ответит отказом.
Третье правило инвестора:
Формирование правильных финансовых привычек.
В своих речах Баффет утверждал следующее:
Человек раб своих привычек
Если, некоторые привычки терпимы, с другими надо расставаться. Есть привычки, которые нужно воспитывать, например, как правильно распоряжаться деньгами. Надо научиться контролировать свои повседневные траты, а сэкономленные средства перечислять в накопительные счета.
В детстве Уоррен делал ставки на ипподроме, получив первый выигрыш не смог остановиться и поставил заново.
В итоге, проиграл все деньги, после этого вынес урок:
— надо вовремя останавливаться.
Это касается и финансовых привычек.
Четвертое правило инвестирования Баффета:
Иметь много наличных денег.
На первый взгляд покажется что это секрет противоречит первому.
Но используя эту стратегию Уоррен Баффет смог сохранить компанию в кризис 2008 года.
Компания откладывала четверть уставного капитала в наличных деньгах, для выдачи по первому требованию. Наличные средства необходимы бизнесу как воздух, человеку, когда есть чем дышать он о нем не задумывается.
Но если воздуха не хватает начинаешь думать только о нем, сказал он в своей речи.
Пятое правило инвестирования:
Дорого — не значит качественно
Уоррен Баффет объяснил, говорим ли мы о носках или об акциях, мне нравится делать качественные покупки по низким ценам.
Это не означает, что он скупал дешевые акции обанкротившихся компаний без разбору.
Все акции которые он покупал должны были соответствовать требованиям безопасности, дешевыми и самого высокого качества.
К требованиям безопасности относились, минимальный уровень риска по покупательным акциям и низкий бета коэффициент. Уоррен Баффет говорил, что лучше купить надежную компанию по справедливой
цене, чем обычную по замечательный.
Шестое правило миллиардера гласит:
Инвестируйте только своими средствами
Уоррен Баффет всегда был против любых кредитов и долгов.
Сделайте так, чтобы ваша идея работала на вас, вы не должны работать на свою идею сказал он.
Миллиардер объяснил, что всегда есть вероятность падения цены на акции.
Например в его компании «Berkshire Hathaway» стоимость акций подала четыре раза.
Если вложить в инвестирование кредитные средства, то в случае неудачи нет необходимости возвращать еще и долги кому-то.
Человек склонен принять неудачные решения, когда он в стрессе.
Поэтому, легче перенести неудачное вложение, если средства свои, считал Уоррен Баффет.
Уоррен выделил правилам своей жизни не оценивать все деньгами.
Когда-то Баффет рассказал про одну девочку которую во время бомбежек спасала вся деревня.
Эта девочка спаслась, так как ее любила вся деревня.
Баффет измерял свой успех количеством людей, которые его любили.
Он считал, что надо выстраивать хорошие отношения с людьми.
Многие вещи теряют свою ценность с годами, а здоровье и близкие люди самая большая ценность, таково мнение Уоррена.
Он предпочитал общаться только с честными людьми.
Баффет требовал от работников никогда не терять репутацию компании.
Деньги вернешь, репутацию нет.
Седьмое правило миллиардера:
Лучше переступить, чем прыгнуть
Баффет считал, что не надо искать экстремальных и сложных путей успеха.
Если вам нужно оказаться на другом берегу, не надо плыть вброд, можно пройти вдоль берега и перейти через брод.
Восьмое правило Уоррена Баффета:
Думать в перспективе.
По его мнению, инвестирование в ценные бумаги это, не быстрый заработок, понял это Баффет еще в 11 лет.
Он скупал только те ценные бумаги, которым доверял. И считал, что надо их выставлять на продажу, когда это остро необходимо.
Он говорил, меняйте свое мышление, мыслите масштабно и планируйте на десятилетия.
Рассматривайте стратегии которые увеличат возможности в будущем.
Миллиардера считал так, если вы не планируете владеть акциями в течение 10 лет, то не стоит думать о покупке.
Когда меняется время, или рушатся финансовые рынки, то можно увидеть реальную картину, лучшей стратегии долгосрочного инвестирования.
Девятое правило миллиардера:
Будь готов к новому
Оно подразумевает рост компании вместе с рынком.
Используйте любые возможности которые приведут вас к успеху.
Если вы относитесь к 1% богатых людей, то вы должны думать о других 99% людей, сказал Баффет.
В своей речи в 2010 году, миллиардер предложил всем крупнейшим финансовым лидером мира, принести клятву дарения.
По которой они обязуются отдавать на благотворительность половину своих доходов.
Сам Уоррен Баффет, отдал на благотворительность более 37 миллиардов долларов.
В деловом мире зеркало заднего вида, всегда четче чем лобовое стекло.
Говорил он подразумевая о том, что никогда не знаешь, что произойдет с инвестициями.
Поэтому предлагал быть готовым к адаптации.
Учитывая все вышеперечисленные правила инвестирования Уоррена Баффета.
Давайте разберем насколько она применима в современных условиях рынка.
Приобретение подешевевших акций стабильных компаний было хорошо применимо в прошлом веке.
Она требовала глубокого понимания инвестируемого бизнеса и правильной оценки рисков.
Так например, Баффет купил акции банка «Wells Fargo» в 1990 году, когда, их подъему никто не верил.
В итоге в 1999 году их акции выросли в шесть раз и принесли немалый доход.
Но за последние семь лет, лучшей стратегией стала покупка дорогих компаний.
Так, как в 21 веке дешевые компании продолжают дешеветь, этот феномен назвали value trap.
Возможно причина в том, что инвесторы зная об этой стратегии скупают акции. Тем самым повышая спрос и еще больше уменьшая стоимость дешевых компаний.
Так что лучшим решением сейчас, будет покупка облигаций, а не акций дешевых компаний.
А вот приобретение акций во время общего кризиса фондового рынка, наоборот очень актуально.
Примером может послужить покупка акций газеты Washington Post в 1975 году. Баффет дождался пока акции газету упадут, и купил их по 6,37 долларов за акцию.
Реально цена этих акций в четыре раза превышала цену той сделки.
В 1993 году доходы от акции газеты составляли 7 миллионов долларов в год.
Еще одним примером конечно же можно назвать покупку Баффетом, акций компании Coca Cola во время падения фондового рынка в 1988 году.
Сейчас компания Уоррена Баффета владеет 10% компании которые стоят 22 миллиарда долларов.
Но как же насчет адаптации к новым реалиям и рост вместе с финансовым рынком спросите вы.
За последние пять лет на мировом финансовом рынке не прослеживается определенный рост в какой-либо стране.
Поэтому этот вопрос остается спорным.
Лучшим результатом будет покупка надежных акций с хорошим бета-коэффициентом.
Что это значит?
Это низко рисковые компании, акции которых растут медленно, но прибыльно и без долга.
Акции с хорошей доходностью и дивидендами.
В быстро развивающемся в современном темпе жизни, возможно трудно найти компанию с такими акциями.
Но это на сегодня один из хороших вариантов на рынке облигаций.
Также, как и в прошлых годах ключевым фактором увеличения капитала являются долгосрочные инвестиции.
Тут имеется ввиду не только покупка акций на 10 или более лет.
Но также, если вы владелец компании, возможно выждав кризис вы добьетесь больших доходов.
Так сделал Уоррен Баффет со своим партнером Чарльзом Мангером, выждав, в 2008-ом кризисный год.
В результате через несколько лет активы все же выросли и принесли немалый солидный доход компании.
Именно эта стратегия долгосрочных инвестиций принесла Уоррену Баффету многомиллионные доходы.
Так что принять во внимание данную стратегию и увеличить любой изначальный капитал доступно каждому из вас.
Изучая правила инвестирования Уоррена Баффета, вы логично придете к изучению инвестиционного рынка компаний, в которой вы планируете инвестировать, отнеситесь к этому благоразумно.
Если ты ищешь варианты и не знаешь куда вложить деньги, рекомендую этот способ, я сам этим пользуюсь и не жалуюсь на недостаток денег, перейти на этот способ.
Инвестиции в крупной международной компании, это прозрачная компания с офисами в Англии, США и Ирландии.
С наличием регистрационных документов и лицензии, собственные брендированные карты Visa и MasterCard.
Компания работает на валютном рынке, а также на рынке криптовалют и весьма успешно, подробнее.
