Куда выгодно инвестировать.
В этой статье я раскрываю вопрос, куда выгодно инвестировать.
Я инвестирую сам и помогаю инвестировать другим, я инвестирую исключительно в акции США.
Других компаний, других мировых компаний у меня нет, у меня нет также инвестиций в российский рынок.
Почему стоит инвестировать именно в акции США, сегодня мы поведём об этом речь.
Особенно это интересно на фоне волатильности фондовых рынков.
Речь пойдет не о том, что в Америке более развито корпоративное право.
Не о феноменальной защите инвесторов и частных инвесторов, и страховки SIPC.
И даже не о том, что США доминируют сфере технологий и патентов.
Речь пойдет об очень простом и легко измеряемом показателе, а именно среднегодовой доходности инвестиций.
Давайте сравним эффективность инвестиций в 10000 долларов в фондовый рынок США. И фондовый рынок всего остального мира.
Куда выгодно инвестировать эти деньги и основанием для наших оценок для наших расчетов послужат индексные фонды.
Вообще я считаю стратегию инвестирования в индексные фонды очень хорошей.
Очень простой, очень понятной стратегией для тех инвесторов которые не хотят покупать отдельно акции.
Не хотят разрабатывать стратегии из отдельных акций.
И которых устраивает средняя доходность, средний прирост капитала, средняя дивидентность.
В общем такой средненький результат.
Сравнительный анализ.
И в качестве примера, для фондового рынка США я использую индексный фонд SPY, этот фонд существует более длительное время.
Поэтому мы возьмем его, так как статистика по нему более показательна.
И в качестве альтернативы, возьмем индексный фонд VEU.
Который инвестирует в 3000 очень крупных, очень успешных компаний по всему миру.
Но при этом в составе этого фонда вообще нет акций американских компаний.
Cтруктура этого индекса такая, что предполагает исключение американских компаний из состава этого индекса.
И мы видим с момента запуска этого фонда в 2007 году, инвестиции 10000 долларов в S&P500 показали намного более высокий рост, в два раза выше чем общемировой.
Намного более высокий прирост капитала с учетом реинвестиции дивидендов.
Ну и кстати без учета реинвестирования дивидендов тоже.
Мне кажется это достаточно заметная динамика.
Да особенно если учесть вот текущую волатильность фондовых рынков.
Здесь она не приведена, потому что я беру целый календарный год, но тем не менее она есть.
И влияние этого же самого вируса на фондовые рынки развивающихся стран.
И как ни странно развитых стран европейских рынков также весьма существенно.
А фондовый индекс США все таки, держится более уверенно.
И вот очень интересный момент, обратите внимание на это друзья фонд был запущен 2007 году.
Вскоре наступил ипотечный кризис США и обратите внимание что этот фонд пострадал сильнее чем S&P500.
Кризис пришел из США, это ипотечный в первую очередь кризис США.
Который перерос в общей мировой финансовый кризис.
Но истоки то у него в США и весь мир в целом пострадал сильнее чем рынок США.
Парадоксальная ситуация, да и вообще невероятная ситуация.
Но статистика она вещь суровая она говорит сама за себя.
Но хорошо может быть дело в кризисе, как раз может быть именно в кризисе проблема в том, что весь мир проигрывает фондовому рынку США.
Возьмём другой ETF, тоже индексный ETF от, Vanguard – VT US.
Который опять же исключает из своего состава американские компании.
Но инвестирует в японские и китайские, европейские компании и так далее с 2011 года когда он был запущен.
Он проигрывает по доходности S&P500 просто разгромно, но вот очень интересная опять же статистика.
В мирное время активного роста фондового рынка, восстановление после кризиса, он проигрывает S&P500 очень-очень сильно.
Но стоит добавить в состав индексного фонда США, то есть фондовый рынок США.
Ну взять, например Vanguard – VT да то есть это индексный фонд на весь общемировой рынок.
Как мы видим динамика становится более, менее приятной.
Но опять же этот индексный фонд проигрывает S&P500 хотя уже и не так разгромно.
Вот это наглядная ситуация, вот наглядный показатель того почему я рекомендую выгодно инвестировать в фондовый рынок США.
Мы ведем речь только об индексных фондах прироста, индексных фондах которые охватывают весь широкий рынок.
Если мы ведем речь о качественном диверсифицированном, портфеле из отдельных компаний США.
То рост капитала может быть еще более существенным.
И соответственно расхождение со всем остальным мировым рынкам может быть еще более заметным.
Это огромная упущенная доходность, если концентрироваться на других активах по непонятным причинам.
Вы можете сказать что зачем инвестировать только фондовый рынок США?
А как же диверсификация, но друзья у меня опять же было отдельная статья.
Где я рассказывал насколько широка диверсификация бизнеса компаний в США по всему миру.
Практически в любой стране мира можно найти кучу компаний США, которые будут доминировать на этом рынке, доминировать по сравнению с локальными компаниями.
Да, они исходят из США, но у них очень глобальный бизнес, очень глобальная диверсификация, очень много прибыли идет извне.
То есть не локальных прибылей в самих США, а именно извне. Из общих мировых рынков и поэтому несмотря на то что, это якобы компании США.
Это глобальные конгломераты глобальной корпорации.
Инвестируя в них вы обеспечиваете себе сами по себе высокую диверсификацию прибыли и соответственно ваших собственных доходов.
Вывод.
Вот почему я считаю, что если и инвестировать 10000 долларов например, то это нужно делать в фондовый рынок США.
Особенно сейчас, когда неуверенность на развивающихся рынках просто обрушивает их.
И лишает всяких перспектив, перспектив которые якобы были в мирное время, а по факту их даже и не было.
Потому что статистика опять же в мирно активно растущее время для фондовых рынков показывает.
Что эти рынки развивающиеся рынки, якобы недооценённые рынки, рынки с высоким потенциалом.
По доходности, реально измеримой доходности, проигрывали развитому, переоцененному, запредельно непонятно какому переоцененному фондовому рынку США.
Ну и тем более сейчас, когда спекулянты выходят из позиций по развивающимся рынкам.
Когда они видят что, реальной экономики к сожалению за этими развивающимися рынками не стоит.
А только какие-то надежды которые к сожалению опять же по факту на реальных цифрах не оправдываются.
Как выгодно инвестировать, новая статья.
Также вы можете инвестировать в Компанию которая легально работает по всему миру.
Компания работает на валютном рынке, а также на рынке криптовалют и весьма успешно.
Официальные офисы Компании расположены в Англии, Америке, ОАЭ.
Проверка Компании на надежность дочерним предприятием Visa, Authorize.Net, США здесь.
