В связи с новыми ограничениями от ЦБ РФ для многих стал актуальным вопрос, как открыть счёт у иностранного брокера. У которого не будет никаких ограничений, как может вменить нам Центральный Банк.

Но работа с зарубежными компаниями, естественно сопряжена с определенными рисками и процессом подписания договора и обслуживания. Многим вообще непонятно как открыть счет, как взаимодействовать с иностранным брокером.

Напомню, что поправки в законопроекты разделяют инвесторов на начинающих и квалифицированных. И ограничивают доступ к набору инструментов для первой категории. Лицам, не прошедшим тестирование закрыты рисковые сделки с ценными бумагами.

Их обязывают сотрудничать с брокерами и ограничивают сумму риска до 50 тысяч рублей. Неквалифицированные инвесторы могут покупать акции только тех российских компаний. Которые внесены в первый, второй копировальные списки, собранные центральным банком.

Ограничения также касаются и личного инвестиционного счета. Теперь для перехода на следующий уровень, у вас должно быть не менее 1,4 миллиона рублей. Таким образом, центральный банк защищает неопытных граждан от больших денежных потерь.

В таких условиях многим инвесторам становится просто не выгодно работать с российскими брокерами. И в итоге им придется обратиться к зарубежным представителям рынка и открыть счёт для торгов там.

Не каждый может сразу разобраться, во всех тонкостях работы с иностранными брокерами. Не каждый знает, что важно при выборе брокерской компании.

Поэтому предлагаю предметно разобрать, как открыть счёт у иностранного брокера. Какие могут быть подводные камни, на что стоит обратить внимание при выборе посредника. И сразу предлагаю разобрать предметно, на примере двух иностранных брокеров.

Иностранные брокеры.

Наиболее популярных у россиян, это «Interactive Brokers» и «Saxo».

Interactive Brokers – это брокер из США с 40 летней историей капитализацией более 22 триллионов долларов. Представительствами в 10 странах и огромным выбором рынков, акций, инструментов, компаний США, Европы, Ближнего Востока и тому подобное.

Вы можете участвовать в торгах, а также будете иметь доступ к многочисленным фондам. Подробнее можно посмотреть на самом сайте, там указан список всех возможных стран, направлений, инструментов.

Если говорить о сайте, то тут очень сложно что-то найти новичку, информации очень и очень много. Она плохо структурирована, так как Interactive Brokers работает с гражданами России есть конечно русифицированное зеркало.

Для открытия счета нужно зарегистрироваться и пройти несложных три шага. Заполнение заявки на сайте там есть форма, пополнение счета и собственно, торговля.

Но на деле получается не все так просто.

Если с регистрацией худо-бедно разберется любой начинающий пользователь. То дальше начинаются сложности. В ответ на регистрацию приходит письмо на английском. Да и в процессе регистрации, все подсказки всплывают также не на русском языке.

Подтверждаем адрес и приступаем к заполнению информации о себе. Тут с вас попросят все, что можно узнать, начинают с фактического адреса, заканчивая всеми источниками доходов.

Эта информация будет тщательно проверяться. Поэтому лучше указать реальные данные.

Для создания счета вам потребуется паспорт и номер ИНН который вы вводите в соответствующие графы и формы. Далее вы заполняете информацию о размере дохода и ваших целях.

Вот тут советую указывать завышенные данные, чтобы программа пропустила вас дальше. В намерениях лучше всего указать доход и рост, и опыт должен быть не менее 2-3 лет.

Чтобы было можно пройти к следующему этапу, где нужно указать опыт. Выбираем пункт не ниже 11-25 сделок в год, а уровень знаний не ниже хороший. Таким образом, компания не пропускает граждан неопытных, с низким уровнем доходов и заботиться о своей репутации.

Потом мы отмечаем галочками, что согласны платить 10% налогов в стране брокера, оставшиеся 3% в России. Это и есть дистанционный формат заполнения договора, при котором вам не нужно никуда ходить.

Но и на руки, документ вы кстати не получите.

В договоре, обязательно обращаем внимание на пункт конверсия валюты. Чтобы можно было вывести деньги в рублях, отмечаем весь мир. Страна проживания бенефициара — Россия.

Если вы представляете себя, то есть частное лицо, то в договоре именно это должно быть указано. Но если вы заходите на сайт как юрлицо, то вам нужно будет в самом начале выбрать этот пункт. Все данные которые вы оставляете должны быть верными и правильными, иначе можно получить штраф и расторжения договора.

Проверка всех данных занимает от одного до трех дней, на почту приходит уведомление. После этого можно приступать к переводу денежных средств и торговле. У брокера на сайте висит ссылка, по которой есть возможность скачать пробную версию платформы.

Где в течение трех месяцев можно попробовать все инструменты и познакомиться с ее возможностями. Она удобна тем, что имеет доступ до аналитической информации новостей и других полезных функций. Любителям быть мобильными, подойдет приложение на телефон IBKR мобайл, где есть все необходимые инструменты, для участия в торгах.

Краткое резюме по брокеру — Interactive Brokers.

 

1. страна происхождения – США
2. минимальный депозит — его отменили в 2018 году, но остались рекомендации по сумме, инвесторам с возрастом до 23 лет рекомендуют заходить с суммы от 2000 долларов. Остальные от 10000, но опять же это рекомендации.

3. есть русскоязычная поддержка, хоть и кривенькое и хоть и кривенький, но русифицированный интерфейс.

4. по комиссиям — за бездействие или за обслуживание, такие присутствуют. Они зависят от остатка по счету, если до 10 долларов, то от 2,20 долларов в месяц, если выше, то 10 долларов в месяц. Если сумма превышает 100 тысяч долларов, то плата за бездействие не взимается.

5. комиссия за сделки – по ценным бумагам США пять сотых, по европейским восемь сотых, азиатских 35 десятитысячных и за заявки США на Форекс, от 2%, и за контракт от восьмидесяти пяти сотых.

6. доступные биржи и инвестиционные инструменты — 135 рынков в 30 странах, где можно вкладывать средства в акции, опционы и фьючерсы иностранной валюты, облигации, фонды, доступны 23 валюты мира.

7. налогообложение – 10% от доходов забирает США, остальные 3% забирает Россия.
8. есть возможность заключения договора – дистанционно, есть возможность дистанционно открытия счета, есть возможность предоставить все необходимые данные и документы дистанционно сканами по почте или внутри самого сайта.

9. есть своя торговая платформа которую можно установить на комп или на ноутбук, а также управление через личный кабинет на сайте.

Существует также страхование счета, что гарантирует страхование инвестиционного счета от непредвиденных случаев на 500 тысяч долларов, из которых половина это на свободные средства.

Interactive Brokers сегодня, это один из популярных брокеров мира, он является безусловным лидером на рынке.

Но для работы с ним вам нужно иметь достаточно опыта, знаний, денежных средств. С суммой ниже 10 тысяч долларов, регистрировать счет у данного брокера не очень выгодно.

Но для российского инвестора, тут созданы оптимальные условия. Потому что, через эту площадку можно торговать еще на российском рынке, без ограничений Центробанка.

Это была первая часть ответа на вопрос, как открыть счёт у иностранного брокера.

Saxo Bank — Европейский брокер или Банк как он себя и позиционирует.

Был зарегистрирован в Дании в 1997 году. Он очень популярен в России, потому что один из немногих ориентируется на российских инвесторов.

Он специализируется на онлайн-торговле. И предоставляет возможности инвестировать в акции, облигации, опционы и другие классы инвестиционных инструментов.

Сразу бросается в глаза грамотно оформленный сайт.

Где с главной страницы можно найти любую информацию, навигация легко приводит в нужный раздел. И начиная от информации о компании, заканчивая всеми соглашениями и требованиями, при заключении договора.

Ты можешь почитать про типы счетов, платформы, а также перейти на демо счёт и попробовать все инструменты бесплатно.

Кстати заключить договор, и зарегистрировать счет можно дистанционно. Для этого потребуется всего лишь заполнить форму заявки на сайте и это тоже вам ничего не будет стоить.

Для этого потребуется паспорт, документы, подтверждающие прописку. Их сканы нужно будет загрузить в форму заявки. На проверку и все организационные моменты может уйти от 2 до 5 дней.

Для управления торгами, контролем за процессами существуют две платформы Saxo Trader Rro на компьютер и Saxo Trader Go для смартфонов.

Они достаточно сложно устроены, придется сильно покопаться, чтобы понять всю кухню.

Как я уже сказал Saxo зарегистрирован в здании и имеет минимальный депозит от 10000 долларов. Существует русскоязычная поддержка и сайт полностью адаптирован для русскоговорящих инвесторов.

Существует комиссия за бездействие или за обслуживание счета. Если за полгода не было совершено ни одной сделки, то со счета списывается 100 долларов.

А за хранение акций и активов, облигаций придется заплатить еще 12 сотых в год, но не менее 5 евро в месяц.

На сайте указана цифра в 35 тысяч инвестиционных инструментов. Которые включают возможность вкладывать средства в акции, опционы, фьючерсы, иностранные валюты, облигации и различные фонды.

Существует возможность дистанционного открытия счета и дистанционной регистрации. Подкупает простота, нужно всего лишь заполнить определенную форму, загрузить сканы документов и подождать.

Касательно торгов, как я уже сказал, есть приложение для смартфона и для пк.

Касательно страхования, в отличие от других европейских брокеров, Saxo гарантирует защиту вкладов на сумму до 100 тысяч евро.

Какой же вывод.

Это брокер, с огромными возможностями лояльной системы взаимодействия с инвесторами.

Несколько уровней доступа, огромный выбор инвестиционных инструментов, бесплатный вывод средств, удобство использования.

Делает Saxo отличным вариантом для начинающих инвесторов в России.

Обобщая всю информацию по вопросу как открыть счет у иностранного брокера, хочется понять все-таки, какие критерии важны при выборе брокера.

Принимая решение о том, с каким брокером работать, нужно правильно оценивать плюсы и минусы каждого.

На что стоит обратить внимание в первую очередь.

Доступные бирже инвестиционные инструменты.

Это спектр возможностей каждого брокера.

Можно через него покупать опционы, доступны ли акционные пакеты, если ли выход на иностранные рынки, включен ли Форекс и прочее.

Чем больше вариантов, тем разнообразнее вы можете наполнить свой инвестиционный портфель.

Тем мощнее вы его диверсифицируете и тем самым снизите риски убытков.

Стоит понимать, что есть брокеры, которые специализируются на каком-то одном направлении, без возможности расширить список бирж.

Если вам подходит такой вариант, то есть смысл сотрудничать.

Возможности взаимодействия и торгов.

У крупных брокеров есть свои площадки для торгов, личные кабинеты, мобильные приложения или программы для установки на п.к.

Чаще всего эти инструменты предоставляются клиентам бесплатно. Нужно понимать, что разработать п.о это непростое дело, хорошее п.о еще и крайне дорогое.

Если брокерская компания представляет вам свою площадку, то это уже говорит о надежности и серьезности такого партнера.

Обращайте внимание на минимальный депозит.

Есть брокеры которые не имеют порога входа, тогда они доступны для новичков.

Другие, напротив значительно повышают минимальную сумму на депозит, чтобы исключить попадание к ним неопытных инвесторов.

В среднем 1000-2000 долларов неплохой старт практически на любой площадке.

Напоминаю, что основным критерием в вопросе, как открыть счёт у иностранного брокера, не должен стать один лишь депозит.

Нужно рассматривать все параметры в совокупности.

Касательно комиссий.

Тут выбор максимально широк, начиная от условно-бесплатных брокеров с минимальными комиссиями.

Заканчивая круглыми суммами, по каждой сделке или за отдельные услуги.

За что брокер может взять с вас деньги.

За открытие и обслуживание счета, за каждую пройденную операцию по каждому инструменту, за вывод средств и пополнения счета, за бездействие, за уровни доступа.

Этот список можно продолжать практически бесконечно.

Нужно считать все параметры, чтобы реально понимать свою точку безубыточности.

Когда есть смысл заплатить комиссию, а когда есть резон поискать другого брокера.

Возможность заключить договор и открыть счёт удаленно, это один из самых важных критериев в нынешних условиях.

Этот пункт крайне важен для большинства инвесторов.

Если для заключения договора с брокером достаточно просто заполнить анкету и прислать сканы документов. Это значительно облегчает работу с ней.

Внимательно читайте договор перед согласием, этой необходимости никто не отменял.

Договор, заключенный дистанционно имеет такую же юридическую силу, как и бумажный.

А касательно страхования суммы стоит упомянуть отдельно.

Крупные компании, зачастую предоставляют такую услугу на часть денег, на сделки, на случай форс-мажорных ситуаций.

Нужно это понимать потому что, при банкротстве брокера, вы не увидите своих средств вероятностью 99%, если не было обязательного страхования.

Тут еще важно указать такие параметры как страны в которых есть представительства.

Валюты доступные для торгов, наличие оперативно работающей службы поддержки, лицензии и разрешения.

От выбора брокера зависит очень много.

Ответственность за этот выбор лежит исключительно на инвесторе.

На его умении читать документы, считать все параметры, правильно оценивать аналитическую информацию.

Читайте отзывы и выбирайте проверенные компании, это ваши деньги.

Только вам решать куда и как их вкладывать.

Надеюсь я ответил на вопрос, как открыть счёт у иностранного брокера.

Дивидендные аристократы США, дивидендные аристократы — кто это?  Можно ли в них инвестировать?

Варианты пассивного дохода, как я зарабатываю 10-18% в месяц на полном пассиве, при этом трачу 5 мин в день.