Как делаются деньги, не большой финансовый ликбез.
Сегодня разберем интересный вопрос, как делаются деньги, крупные, большие деньги.
Информация, которая вам поможет лучше ориентироваться в существующей финансовой Вселенной.
Это те вопросы которые очень сильно влияют на то как мы существуем.
На уровень нашего благосостояния.
Почему мы существуем так, а не иначе.
Это те вопросы, которыми очень часто манипулируют различные персонажи, для того, чтобы добиться нужного от вас поведения и так далее.
И это те вопросы, в которых любой разумный человек должен разбираться.
Хотя бы иметь общее представление, для того чтобы не попадаться на подобные манипуляции.
В общем я вам расскажу, как делаются деньги реально.
Как работает этот механизм.
Я расскажу, когда можно ожидать доллар по 100 рублей или может быть по 150 рублей.
Почему американцы могут печатать деньги, а мы не можем.
В общем все вот это вот материальное в котором стоит разобраться.
Зачем же нам нужны эти грязные, зеленые бумажки с мертвыми президентами.
Очень популярна мифология по поводу того, что мы там колония. Потому, что мы организуем спрос на доллары.
Лучше бы мы организовывали спрос не на доллары, а на рубли.
По большому счету вот мы живем в какой-то стране зачем нам вообще эти доллары?
Зачем мы ставим обменники?
Зачем мы покупаем, продаем эти доллары?
Но вы понимаете, что вот конкретно, вы скорее всего покупаете доллары для того, чтобы сохранить свою стоимость.
То есть когда вы видите, что ваша национальная валюта, там гривна, рубль обесценивается.
Вы конечно не хотите, чтобы у вас, вот как в 2014-2015 была одна сумма, она за несколько месяцев стало в 2 раза меньше.
И в такой ситуации конечно вы хотите купить доллары, для того чтобы сохранить свою стоимость.
Это понятно.
Но вообще глобально если так посмотреть, зачем государство это делает?
Ведь если ты при таких раскладах, мы бежим покупать иностранных мертвых президентов.
Эту зеленую бумагу.
Давайте-ка вообще это все полностью запретим.
Зачем вообще давать возможность менять деньги, зачем обмен делать допустим рублей на доллары, евро.
Почему бы вообще полностью все это не запретить?
Какой в этом смысл?
И вот тут начинается самое интересное.
Ничего так просто не бывает.
Во всем всегда есть целесообразность и есть всегда смысл.
Почему нам нужны грязные зеленые бумажки?
Есть две основные причины которые я выделяю.
Первая причина — это то что мы не можем жить без импорта.
Я сейчас набираю этот текст, на компьютере который был произведен за границей ее закупили за доллары.
У меня телефон Samsung, это иностранный телефон, он был произведен за границей.
Его мне продали за доллары, но как бы я купил за национальную валюту.
Но он был импортирован за границей человеком, который мне его продал.
Фирма, которая мне продала и импортировала его расплачивалась долларами.
Машина, иномарка на которой вы катаетесь, операционная система которой вы пользуетесь, компьютер который вы купили, комплектующие которые вы купили.
Все это покупается там за границей.
Это все импорт.
И проблема в том, что за рубли вам импорт никто не будет продавать.
Вам будут продавать за что?
Вам будут продавать за доллары.
И это, первая причина зачем нам нужны доллары.
Для того, чтобы покупать все вот эти прекрасные вещи, которые мы все любим.
Хорошую модную одежду, хорошую технику, хорошие автомобили, хорошее программное обеспечение.
Большая часть вот этих вот штук, которые так популярны среди нас. Оно все покупается за границей, покупается за доллары.
Это первая причина почему нам нужны доллары.
Почему мы создаем спрос на доллары.
Может быть вы за доллар конечно и не покупаете, также как я, вы купили это все в магазине, у какой-то фирмы.
И эта фирма, для того чтобы вам перепродать и заработать на этом, все это покупала за границей.
И она это покупала, расплачивалась не рублями, там рубли никому не нужны.
Она расплачивалась долларами.
Можем отказаться?
Да, мы можем.
Ну тогда нам придется отказаться от телефонов, от компьютеров, от автомобилей.
И вообще, в общем то, если мы посмотрим на такую вещь как импортозамещение.
Мы увидим, что мы во всех отраслях в той или иной степени зависимы, от иностранных комплектующих, товаров, услуг и так далее.
И эти иностранные комплектующие, товары, услуги они продаются за доллар.
Это первая причина почему нам нужны грязные, зеленые, бумажки.
Вторая причина — она шкурная.
Центробанку выгодна эта система.
То есть Банку регулирующему, как в Украине, так в России и Беларуси, эта система выгодна, когда завозят валюту в государство.
Почему?
Потому, что пацаны сверху организовали все таким образом, что вы у себя в государстве, вам запрещено пользоваться иностранными деньгами, иностранной валютой.
Тоже частый вопрос, почему бы взять не использовать иностранную валюту?
Потому что это будет не выгодно, потому что пацаны сверху в этом случае будут терять ренту.
Они будут терять возможность заработать.
Когда вы ну допустим экспортер, вы что-то продаете туда за границу, соответственно вы завезли доллары.
Вы продали что-то, получили там доллары на международном рынке, но вы долларами внутри государства расплачиваться не можете.
Почему?
Потому что закон.
Так закон работает, что единственное законное платежное средство, это рубль.
Соответственно вам как платить налоги?
Вам же налоги в национальной валюте надо платить.
Вам как платить работникам?
Вы не можете платить в долларах, но легально во всяком случае.
То есть вам создают искусственный спрос на национальную валюту, на рубли, на гривны, на белорусский рубль и так далее.
Зачем?
А для того, чтобы вы продали валюту.
Что значит продали?
То есть вам дали перекрашенную национальную бумагу, а забрали у вас валюту, доллары.
Зачем?
Потому что, эти доллары ваш Центральный Банк отдает Правительству Соединенных Штатов Америки под 2% годовых, условно.
Покупает их облигации, покупает их долг и получает 2% на пустом месте.
То есть, это они заработали эти деньги законодательно, силовым путем.
Забрали у предпринимателей которые что-то там продали, забрали у них.
Потому, что ну вот такой закон, ты должен отдать валюту, на вот перекрашенную бумагу.
Вот как происходит, делаются деньги, соответственно у вас забрали эти деньги.
Центральный Банк на пустом месте получает 2% годовых как минимум.
Выгодно?
Выгодно, вот представьте, в рамках целой страны все, что продается за границей за валюту, валюта забирается.
Забирается, размещается по 2%.
Это хороший бизнес, это выгодно и заметьте, это выгодно не американцам, это выгодно вашему Центральному Банку.
Вот как делаются деньги!
Это выгодно пацанам сверху.
Вот почему такая система существует, вот зачем нам валюта.
Валюта нам нужна для того, чтобы покупать иностранные товары, их нам продают только за валюту.
А во-вторых, это нужно пацанам сверху которые через Центробанк забирают эту валюту чтобы зарабатывать на ней 2%.
Кто и когда печатает национальную валюту, рубли или гривны допустим.
Национальную валюту печатает ваш Центральный Банк.
Центральный Банк в вашем государстве.
И тут тоже очень много спекуляций.
Вот Центральный Банк значит, он подчиняется там Ротшильдам, Рокфеллерам, то есть очень легко всегда искать крайнего где-то там.
Как делаются деньги, пример.
Смотрите как работает система, вообще, как правильно должна работать система.
У нас есть такая штука называется торговый баланс, мы что-то покупаем там за границей.
Много всего покупаем за границей за доллары, это импорт.
Но мы, что-то туда и продаем, ну допустим, мы продаем углеводороды газ, нефть, либо пшеницу, либо металл.
Продали, получили валюту, а на эту валюту соответственно мы можем покупать что-то там.
Например, телефоны, машины и так далее.
Вот когда мы продаем туда больше, чем оттуда покупаем, у нас
положительный торговый баланс.
То есть мы зарабатываем условно говоря, в торговле с другими государствами валюты больше, чем мы тратим.
То есть у нас в государстве, образуется больше долларов чем было раньше.
И что с этими долларами делать?
Смотрите как делаются деньги, вот ситуация, доллар завезли в государство.
Если ничего с этим не делать, то долларов стало больше чем рублей.
К чему это приведет?
Это приведет к укреплению рубля.
Рубль будет там допустим не 70, а 65, потом 50, до 30 может дойти.
Но потому, что все как сообщающиеся сосуды, уравновешивается. Если у нас больше предложения чего-то, то цена на это падает и наоборот.
То есть экспортеры продали что-то, завезли валюту, допустим эту валюту центральный банк не выкупает.
Соответственно у нас рублей становится относительно долларов в пропорции меньше, соответственно рубль укрепляется.
Поэтому, что делает обычный Центральный Банк в такой ситуации. Что он может делать и что он чаще всего делает.
Вот у нас вырос положительный торговый баланс, у нас допустим стало валюты на 5% больше, чем было в прошлом году.
Это значит, фактически наш ВВП вырос, то есть все, что мы произвели.
Как это может произойти?
Ну, например, спрос на нефть вырос в мире.
Или допустим цена на нефть выросла в мире.
И соответственно мы получили больше долларов, чем было прошлом году на 5% для примера.
Соответственно в такой ситуации Центральный Банк может напечатать из воздуха на 5% больше рублей в массе.
Для того, чтобы купить эти лишние 5% долларов.
И на курсе это никак особо не скажется.
Курс останется такой же рубля относительно доллара.
Потому что, мы получили лишние доллары, но мы создали из воздуха лишний рубль и за эти лишние рубли мы выкупили эти лишние доллары.
У вас безусловно возникает вопрос, а зачем Центральный Банк допечатывает рубли в том случае, когда поступила лишняя валюта. Ведь если Центральный Банк не будет допечатывать рубли, по идее из-за вот этого баланса рубль должен укрепляться.
Ведь крепкий рубль — это хорошо.
Она так, как бы хорошо, но не для всех.
Оно было бы хорошо, для части нашего общества и плохо, для другой части нашего общества.
Понимаете, если мы не будем допечатывать рубли, Центральный Банк если не будет допечатывать рубли.
То рубль будет укрепляться относительно доллара.
Для экспортеров это будет невыгодно.
То есть продавцы нефти и газа которые продают ее за границу, они будут получать меньше денег.
Почему?
А потому, что маржинальность их бизнеса ухудшится.
Ведь для того, чтобы добыть эту нефть или там газ, что-то произвести, тут внутри государства нужно заплатить вам зарплату.
Понимаете, соответственно валюту они получают там за границей, а зарплату они платят тут в рублях.
Соответственно выгодно, чтобы рубль был слабый, видите как делаются деньги, как зарабатывают из воздуха.
Потому что, в этой ситуации, местному народонаселению платится меньше денег в долларовом эквиваленте.
Они же в долларах зарабатывают там, соответственно оплата тут в рублях.
Соответственно, чем рубль тут слабее, тем продукция на иностранном рынке более конкурентноспособна.
Тем они больше заработают на иностранных рынках, видите, как делаются деньги.
Хорошо, а что будет если напечатать много рублей?
Сейчас многие смотрят на Соединенные Штаты Америки Quantities лизинг, политика количественных смягчений, деньги с вертолета модное слово.
Любой человек который заканчивал юрфак, или там учился на экономиста, он должен эти вещи знать, как отче наш.
Как можно такие вещи вообще озвучивать.
Говорят, давайте включим печатный станок, вот американцы включили печатный станок.
Давайте и мы напечатаем, во почему не напечатать столько рублей сколько нужно.
Потому что, если мы это сделаем, мы обрушим национальную валюту относительно доллара.
Ведь у нас вы помните сообщающиеся сосуды.
Количество долларов, количество рублей в определенной пропорции.
Если у нас наша ВВП не растет, валюту мы не получаем от продажи чего-то там, больше.
Со второй стороны мы взяли напечатали больше рублей.
То естественно рублей относительно валюты станет больше и соответственно цениться они будут меньше.
Называется — девальвация, вот что произойдет.
И можно ли было бы как-то этого избежать?
Да, можно было бы этого избежать.
Если бы мы отказались от телефонов, от камер, от иномарок, от иностранных товаров, услуг и всего прочего.
Но это невозможно, потому что, даже когда вы смотрите на какие-то товары, которые вроде бы отечественные.
Они на самом деле не таковые, потому что, многие комплектующие, технологии, иностранные, за границей покупаются.
Но как допустим самолет Суперджет, там как-бы вроде-бы считается российский самолет.
Но там куча комплектующих иностранных, китайских и прочих торгуются за валюту, за доллар.
И соответственно мы не можем отказаться от этой системы. Соответственно нам все равно доллары нужны.
Раз нам доллары нужны, значит мы должны жить в этой системе координат.
А в этой системе координат работают сообщающиеся сосуды.
Если мы со второй стороны напечатаем очень много рублей, при том, что у нас нет соответствующего прироста по валюте.
То значит наши рубли обесценятся, наступит очень страшная девальвация.
Вы помните, это было в 2014-2015 году, это было в 2008-2009 году, это было в 1998 году.
То есть всегда, когда печатается денежная масса, всегда национальная валюта девальвируется относительно доллара.
Иначе быть никак не может и это не очень хорошо.
Но потому что, вы теряете соответственно деньги свои и нарастает социальное напряжение.
Поэтому Центральный Банк пытается до последнего, держаться пока можно.
Особенно в тех ситуациях, когда в этом есть определенная политическая целесообразность.
Мы не можем от этого отказаться, мы не можем от этой системы переключиться на что-то новое, нам нужен импорт.
Но в таких ситуациях, раз доллар, мы вынуждены пользоваться долларами.
То будет безусловно устанавливается какой-то курс рубля относительно доллара.
Как делаются деньги регулятором.
Когда ждать доллар по 100 рублей?
И на этот вопрос вам никто не может ответить точно, никогда.
Потому что, курс зависит от регулятора.
Регулятор может опустить курс, а может его держать.
Ведь если бы регулятор не занимался вопросами регулирования национальной валюты относительно доллара.
То в этом случае, все зависело бы от торгового баланса.
То есть если бы мы туда продавали много, а покупали мало. Соответственно валюты становилась бы больше в государстве и национальная валюта всегда бы укреплялась, был бы на нее спрос.
Предложение валюты было бы больше, предложение рубля бы становилось меньше.
Соответственно национальная валюта постоянно, только бы укреплялась.
Если бы это было так, если бы они регулировали.
Они регулируют, они покупают постоянно доллары, печатают российские рубли, выкупают постоянно доллары.
И у них много долларов.
И смотрите дальше какая интересная ситуация.
Вот наш закон сообщающихся сосудов.
Он нам позволяет если предложения долларов много, в этой системе сообщающихся сосудов, то рубль укрепляется.
Если рублей предлагается много, то рубль ослабляется.
Соответственно, когда регулятор управляет этими вопросами он может сделать всё что угодно.
Вот сейчас у нас ситуация какая, у нас экспорт очень снизился.
Почему?
А потому, что коронокризис и нефть и газ сейчас в мире, спрос на это дело существенно меньше, чем был раньше.
Существенно меньше.
Саудиты даже залили свое топливо в танкеры, потому что у них уже закончилось место где его можно хранить.
У них еще нет покупателя, вот они уже залили в танкеры.
И ждут, вдруг кто-нибудь там появится на горизонте, чтоб сразу его им продать.
То есть предложение сейчас топлива очень большое, предложение нефтегаза сейчас мире гораздо больше, чем спрос.
Но никто не покупает, поэтому цена обрушилась там до 40 долларов.
Что это значит?
Это значит, что нашего основного экспортного товара покупают мало. Даже там тогда, когда покупают, покупают по очень низкой цене.
То есть долларов, валюты, иностранной мы получаем очень мало.
И по идее, если этим вопросом не управлять никак, сейчас должна быть девальвация рубля.
Почему?
А потому что, валюты нет.
То есть вот в этом, вот в сообщающемся сосуде, одна составляющая снижена до минимума.
То есть нету экспорта валюты, а наша национальная валюта есть. Соответственно, раз наша национальная валюта есть, а долларов нет, значит должен меняться курс.
Он не меняется.
Почему он не меняется?
Потому что, Центральный Банк проводит валютные интервенции.
То есть вот, та валюта которая была куплена на протяжении хороших, жирных лет.
Когда была хорошая цена, когда экспортеры завозили валюту.
Вот ее выкупали.
Теперь эту валюту начинают продавать, для того чтобы выровнять этот баланс.
Но это не может продолжаться бесконечно, потому что, тратится резерв.
Да, есть валюта, соответственно сейчас, когда на нее спрос, мы этот спрос покрываем, за счет ресурсов Центрального Банка.
Соответственно мы выравниваем курс рубля относительно доллара.
Но, за это приходится платить, мы расходуем валюту.
В какой-то момент она закончится.
Зачем это делается?
То есть, какой в этом смысл, держать либо не держать.
Смысл такой, что если не держать, то будет коллапсировать национальная платежная система.
И соответственно люди, будут очень недовольны властью.
Люди будут негодовать, что их снова кидают.
Это плохо, с одной стороны, с другой стороны расход валюты тоже плохо.
Потому что у нас оканчивается.
И власти нужно находить баланс.
И вот они этот баланс и ищут.
Как делаются деньги в любом Государстве.
Почему американцы могут печатать свою деньгу, а мы не можем свою деньгу печатать?
Ну типо, вот они же там раздают деньги с вертолета.
Потому что, спрос на их валюту делает весь мир, вот как делаются деньги.
Потому что, мы с вами делаем спрос на американские доллары.
Откажись от долларов, откажись от телефонов, откажись от компьютеров.
Ты не будешь создавать спрос на американский доллар и тогда все будет о’кей.
То есть понимаете, как может обесцениться то, что является системой отсчета.
То есть, остальные валюты вторичные, да такие вот как наши, они считаются относительно доллара.
Да, покупательская сила доллара безусловно снижается и после каждого кризиса, она снижается очень сильно.
Допустим с 2008 по 2011 год денежная масса американских долларов она увеличилась в 3-4 раза.
Примерно тоже самое произошло 100 лет назад, когда была великая депрессия.
То же количество денежной массы увеличилось в три-четыре раза, но там это было за 10 лет.
Естественно по идее покупательская способность доллара тоже снижается.
Ну и в общем-то мы видим, инфляция, все дела.
Но в долларе это не так очевидно, потому что доллар, это первичная валюта.
Они свою инфляцию перекидывают на весь мир.
И мы эту инфляцию, мы ее берем потому что, мы организуем спрос на их доллары.
Вот и все.
Поэтому наши рубли, наши гривны, наши там белорусские рубли, тенге, они никому не нужны.
Поэтому мы не можем организовать спрос на свои национальные валюты.
А спрос на американские доллары есть.
Поэтому они могут включать печатный станок без очень ярко выраженной инфляции, а мы не можем.
Потому что у них система отсчета, их валюта, она является образующей, первичной.
А наша валюта вторична.
Да у них доллар, покупательская способность ее обесценивается, она снижается.
Ну и грубо говоря, иностранные тачки, там через пять лет в долларовом эквиваленте, будут стоить гораздо дороже, чем они стоили там год назад.
Но рубль ослабляется, обесценивается еще быстрее и по дефолту не может быть иначе.
Потому что, он отсчитывается от доллара, регулируется, отнимается от доллара.
То есть рубль всегда будет слабее доллара в такой системе координат.
Как слезть с долларовой зависимости?
Ну для начала надо сделать так чтоб наша экономика была вот не такая вот.
Чтоб как-то машинки выпускали такие, которые во всем мире популярны, автопром мощный.
Чтобы телефоны у нас были хорошие, что во всем мире хотели покупать.
Чтобы компьютеры наши хотели покупать.
Самолеты наши, ракеты наши, ну то есть надо, чтобы слезть с этой зависимости долларовой, нужно организовать спрос на рубли.
А как вы можете организовать спрос на рубли если ваше предложение не уникально.
Вот вы говорите, пользуйтесь нашими рублями.
А все смотрят, а зачем пользоваться вашими рублями?
Почему, в чем ваше уникальное предложение?
В том, что вы производите нефть и газ.
Ну так, саудиты производит тоже, там полно всего этого дела.
С какой бухты-барахты мы должны создавать спрос на вашу валюту.
И все понимают, когда валюта становится резервной, когда на нее организуется спрос.
То в общем то, та страна, на валюту которой организован спрос, получает от этого преимущество.
Она может как говорится печатать деньги из воздуха.
Да, она может напечатать больше, чем у нее есть обеспечение.
Поэтому никто не хочет играть в эту игру.
Они будут в эту игру играть только в том случае, когда у них нет каких-то других опций.
Нет каких-то других вариантов.
Ну, например, вы производите такое программное обеспечение без которого они не могут.
Вы это программное обеспечение продаете только за рубли.
Вы продаете такие классные машины, которых никто больше произвести не может, и они вынуждены покупать их за рубли.
Также вы продаете такие классные ракеты, космические корабли, без которых весь остальной мир не может.
А вы им за доллары не продаете, говорите продаем только за рубли.
И они готовы покупать.
То есть когда ваше предложение такое сильное, уникальное, что остальным приходится создавать спрос на ваш рубль.
Когда вы продаете просто ресурсы, из леса, из земли, то есть это предложение, не уникальное.
На планете много ресурсов, есть другие страны которые его производят.
И соответственно ваша валюта всегда будет вторична.
Ну как исправить ситуацию, как сделать так, чтобы мы слезли с зависимости долларовой.
Развить свою экономику, сделать ее мощной, сделать спрос на рубли.
А спрос на рубли, его нельзя там под дулом автомата организовать.
Спрос на рубли будет в том случае в других странах, когда им это выгодно.
Вот им выгодно купить нашу классную машину, нашу классную ракету, мы продаем за рубли.
Когда у нас ничего нет этого, ну соответственно наш рубль никому не нужен.
Наша экономика никому не нужна, она всегда будет вторичной.
Вот такая ситуация.
Что касается вопроса, когда будет курс там 100 рублей или 150 рублей.
Как я сказал, это зависит от Центрального Банка, ЦБ может отпустить как было в 2015 в два раза сразу.
Девальвировать, ну напечатать такое количество рублей, какое нужно.
Это решает Центральный Банк, ни как никакая, ни Америка.
Центральный Банк, Президент могут сказать, вот давайте сделаем так, и оно будет так.
А могут держать.
Вот сейчас выгодно держать, поэтому курс зафиксирован, хотя валюты нет.
Сейчас есть ещё такая вещь, благодаря которой, держать курс удобно, легко.
Ведь из-за того, что коронавирус и кризис, мы не получаем валюту.
Потому что у нас слабый экспорт, у нас и импорт слабый.
Я к тому, что сейчас многие поставки остановились, многие закупки за границей остановились.
Многие ребята банкротятся, все в мире в режиме паузы.
Соответственно особо не нужно много валюты для этого.
Благодаря этому и валютной интервенции, Центральному Банку маленькой кровью удается держать нужный курс рубля.
Друзья, надеюсь данная статья на тему как делаются деньги была для вас интересной?
Что делать в новых условиях, от чего отказаться, как можно разбогатеть, читать далее…
